Risk profili

Risk profili

Hansı investor növünə aid olduğunuzu müəyyən etmək üçün risk profili sorğusunda iştirak etməyiniz xahiş olunur.

Şəxsi məlumatlar

Qısa olaraq özünüz haqqında məlumat verməyinizi xahiş edirik

Ad, Soyad

Mobil nömrə

PASHA Private Banking müştərisisiniz?

Bəli

Xeyr

Məsləhətçiniz kimdir?

Nəriman Yaqubov

Kamal Rəfiyev

Oqtay Qasımov

Toğrul Tağıyev

Digər

Bölmə 1. Portfelin məqsədi

İnvestisiya etməklə əldə etmək istədiyiniz məqsəd və ya nəticədir. İnvestisiya məqsədlərinizi başa düşmək, ehtiyaclarınızı ödəmək üçün sizə ən uyğun investisiya növlərini müəyyənləşdirməyə kömək edir. Fərqli məqsədlərə çatmaq üçün istifadə olunan investisiya məhsulları, fərqli risk səviyyələrinə və potensial gəlirlərə malikdir.

1.Aşağıda göstərilənlərin hansı sizin investisiya portfelinizin gələcək dövr üçün məqsədini təsvir edir?

Az gəlir gətirən və riski çox aşağı olan investisiyaların edilməsi

Dividend və stabil faiz gətirən maliyyə alətlərinə investisiyalar

Sabit gəlir ilə yanaşı həmçinin portfelin dəyərinin artırılması

Risk almaqla portfelin dəyərinin yüksək artımına nail olmaq

Maliyyə bazarlarında riski yüksək olan maliyyə aktivləri ilə aktiv ticarət

2.İnvestisiya portfelinizdəki vəsait hesabına nail olmaq istədiyiniz həyatı hədəflər varmı? Aşağıdakı hədəflərdən hansı sizin üçün uyğundur.

Cari xərclərin ödənilməsinə dəstək

Ailə üzvlərinin təhsilini maliyyələşdirmək

Təqaüdü planlamaq və ya gələcək dövr üçün stabil gəlir

Daşınmaz əmlakın alınması

Sərvətin əhəmiyyətli hissəsinin ötürülməsi (məs.15 ilə)

Bölmə 2. Risk iştahası

Risk iştahası və ya risk ilə rahatlıq səviyyəniz necə investisiya etməli olduğunuzu müəyyənləşdirir. Ümumiyyətlə, daha yüksək gəlir əldə etmək istəyirsinizsə, daha çox risk etməyi düşünməlisiniz.

1. Sərvətinizin yaradılmasında öz kapitalınızı riskə atmısınızmı?

Xeyr

Bəli

2. Bunlardan hansı birinə üstünlük verərdiniz?

İnvestisiya portfelimə nəzarəti və idarə etməni həvalə edim.

İnvestisiya portfelimə özüm nəzarət edim və qərarlar verim.

3. Borc götürərək pul qazanmağa inanırsız?

Xeyr, borcu məhdudlaşdırardım

Bəli, borc götürərdim

4. Təsəvvür edin ki, qısa müddətdə sizin etdiyiniz investisiyanın dəyəri 25 % itkiyə məruz qalmışdır. Bu zaman aşağıdakı hərəkətlərdən hansını edərdiniz?

Ziyanla da olsa investisiyamı satıb nağd pula keçərdim.

İnvestisiyalarımin yarısını satardım.

Heç bir hərəkət etməzdim, gözləyərdim.

Yeni aşağı qiymətlərdə daha çox alardım.

5. Aşağıdakı cədvəldə, 5 müxtəlif investisiya fondlarında hər hansı bir ildə ehtimal olunan ən yüksək qazanc və həmçinin mümkün ola biləcək itki ssenariləri göstərilmişdir. Bunu nəzərə alaraq 100 000 ABŞ dollarlıq vəsaiti hansı fonda yerləşdirərdiniz?

Fond	Qazanc (1 ildə)	İtki (1 ildə)
A	+ $5000	- $2500
B	+ $15000	- $8000
C	+ $25000	- $14000
D	+ $35000	- $21000
E	+ $45000	- $30000

6. 100 000 dollar sərmayə qoyduğunuzu düşünsək, hər hansı bir il ərzində investisiya portfelinizin nə qədər azalmasına dözə bilərsiniz.

0-5 % olduqda

1-10% olduqda

10-20% olduqda

20-30% olduqda

30% dən çox olarsa

7. İnvestisiya qərarları verərkən aşağıdakılardan daha çox hansına əhəmiyyət verirsiniz?

Yalnız potensial itkilərə

Daha çox potensial itkilərə

Potensial itki və ya qazanca balanslı şəkildə

Daha çox potensial qazanca

Yalnız potensial qazanca

Bölmə 3. – Risk qabiliyyəti

İnvestorun maliyyə riski ilə üzləşdiyi zaman yarana biləcək itkinin idarə edə bilməsi qabiliyyətidir. Sərmayələrinizlə nə qədər risk götürə biləcəyinizi təyin edərkən, yaşınız, məqsədlərinizin prioritetliyi, maliyyə vəziyyətiniz, borcunuz, gəlirinizin miqdarı və sabitliyi də daxil olmaqla vergi dərəcələri və digər obyektiv iqtisadi şərtlərdən asılıdır.

1. Maliyyə bazarları üzrə bilik və təcrübəniz hansı səviyyədədir?

Məhdud – Bankda olan əmanət hesabları xaricində investisiyalar haqqında məlumatım yoxdur

Qənaətbəxş – Bankda olan əmanət hesablardan başqa istiqrazlar, səhmlər və əmtəələr kimi maliyyə aktivlərinin risk və gəlirlilik xarakteristikaları haqqında anlayışlıyam.

Geniş - Fyuçers, forvard və opsion kimi törəmə maliyyə alətləri, alternativ maliyyə aktivləri (Private equity, real estate, hedge funds) haqqında onların xarakteristikaları haqda geniş biliyə sahibəm

Peşəkar - Maliyyə bazarlarında müxtəlif maliyyə alətlərinə investisiya qərarlarını özüm verə biləcək qədər real təcrübəm (ən azı ildə 3-5 ticarət əqdi) vardır.

2. Siz öz investisiya kapitalınızı daha çox hansı mənbədən formalaşdırmısınız?

Mütəmadi yığım hesabına (əmək haqqı, faiz, icarə haqqı)

Sahibkarlıq fəaliyyətindən

Miras hesabına (daşınmaz əmlak, vərəsəlik və ya hədiyyə)

İnvestisiyalar hesabına

3. Peşənizdən və ya sahibkarlıq fəaliyyətindən gələn sabit gəlir mənbələrinin (əmək haqqı, dividend, faiz) gələcəkdə də dayanıqlı və gözlənilən olmasını necə qiymətləndirirsiniz?

Dayanıqlı deyil, gələcək gəlirlərim qeyri müəyyəndir.

Qismən dayanıqlıdır.

Dayanıqlı və təhlükəsizdir

4. İnvestisiya portfelinizdən kapitalı əhəmiyyətli şəkildə çıxarmadan nə qədər müddətə investisiya etmək istəyirsiniz?

Yaxın 2 il müddətə

3 ildən çox müddətə

5 ildən çox müddətə

7 ildən çox il müddətə

10 ildən çox müddətə

5. Sərvətinizin əsas hissəsi aşağıda göstərilmiş aktivlərin daha çox hansındadır?

Şəxsi bizneslər

Qiymətli kağızlar

Daşınmaz əmlak

Pul yığımları və depozitlər